de Integrale Nalatenschap Tool
... om voor te bereiden, adviseren en af te wikkelen van schenk- & erfbelastingen: slim, secuur en scherp in prijs!
De Integrale Nalatenschap Tool (verder INT) is een Microsoft Excel ten behoeve van aangiftes schenk- en erfbelasting en ondersteunt iedere professional bij het voorbereiden, invullen en uitrekenen van voorkomende situaties en de daarbij verschuldigde belastingen en aangiftes. Ook kan de INT gebruikt worden bij het opstellen van een testament door verschillende testament-opties met elkaar te vergelijken.
Uw cliënt levert zelf zijn of haar data bij u aan, die u vervolgens met 1 klik kunt inladen in de INT. Daarna is de workflow conform die van de aangifte van de belastingdienst, zei het veel compacter en eenvoudiger. In de INT zijn via uitstapjes alle berekeningen binnen bereik en de uitkomsten verklaard. Dit bespaart niet alleen tijd, maar werkt de zorgvuldigheid in de hand. Bovendien vergroot het de interactie met uw cliënt door de meerdere adviesmogelijkheden.
De prijs van de INT is bewust laag gehouden, zodat iedere professional deze ook kan gebruiken naast de eigen (handmatige) berekeningen ter controle of zelfstandig, zodra men vertrouwd is met de INT.
Vanaf begin 2025 kan met de INT ook elektronische aangifte schenk- en erfbelasting worden gedaan. Nu is dus een uitstekend moment om met uw tijd mee te gaan en deze praktische technologie onderdeel te laten zijn van uw dagelijks werk.
De INT bevat praktische en toegelichte berekening- en verfijningsmogelijkheden als ook een professionele presentatie van bijv. onderdelen waar de nabestaanden/erfgenamen over geadviseerd kunnen worden. Alle wijzigingen worden steeds integraal doorgerekend in het eindresultaat van de aangifte. De INT heeft een overzichtelijke en volledige lijst van alle onderwerpen onder de thema's “schenk- en erfbelasting” van de belastingdienst uiteen gezet waarvan de belangrijkste functionaliteiten zijn:
De INT: essentieel voor elke professional in nalatenschapsafwikkeling en aangifte schenk- en erfbelasting
De INT is ontworpen voor de (vaak drukke) (kandidaat-)notaris, beroepsmatige executeur, fiscalist, accountant, administratiekantoor, adviseur, jurist, erfrechtadvocaat en andere professionals die zich bezighouden met het afwikkelen van nalatenschappen en het doen van aangiftes erf- en/of schenkbelasting. Deze afwikkelingen en aangiftes kunnen complex zijn, en de belastingdienst biedt vaak onvoldoende toelichting op cruciale onderwerpen en berekeningen.
Onze software biedt bovendien waarde in het voortraject met de cliënt. Denk aan het opstellen van testamenten of het vergelijken van verschillende testamentopties. Met de INT kunt u situaties simuleren en samen met de cliënt gefundeerde keuzes maken.
Het is onze overtuiging dat professionals dergelijke complexe aangiftes en adviezen niet effectief kunnen uitvoeren zonder de juiste ondersteuning. De INT biedt u precies dat:
1. Directe ondersteuning met duidelijke uitleg en voorbeeldsituaties.
2. Ingebouwde controles om fouten (en aansprakelijkheid!) te voorkomen.
3. Altijd actuele informatie over de meest recente fiscale regelgeving.
4. Efficiëntie en tijdwinst dankzij de overzichtelijke structuur.
Kortom: de INT is geen luxe, maar een noodzaak voor uw praktijk.
De INT is een Microsoft Excel programma dat u uitvoert binnen uw eigen kantooromgeving verglijkbaar met uw andere Excel programma’s. Het platform Microsoft Excel maakt het voor ons verder mogelijk desgewenst nieuwe functionaliteit en/of maatwerk toe te voegen. Andere kenmerken van de INT zijn dat:
deze gebruiksvriendelijk en flexibel is (en slechts minimale kennis van Excel vereist);
de herkomst van iedere berekening zichtbaar is zodat de gebruiker e.e.a. te allen tijde zelf kan verifiëren;
deze offline is te gebruiken en geen dure en/of ingewikkelde licenties (in de Cloud) vereist;
(digitale) archivering van de dossiers gewoon binnen de eigen kantooromgeving kan plaatsvinden;
het bij elkaar zoeken van onderdelen voor het dossier voorkomt, omdat alle informatie in 1 bestand kan worden opgeslagen;
de workflow voor digitale aangifte is optimaal omdat de professional de verstrekte informatie verrijkt, waardoor de cliënt zelf de aangifte kan afronden met behulp van het eindrapport;
een nieuwe functionaliteit op voorstel van de licentiehouder (snel) kan worden toegevoegd aan de INT;
dat de prijsstructuur transparant is en de prijzen laag vanwege de "lean & mean" strategie;
deze uitgebreid is getest (meer dan honderden scenario’s) door diverse specialismen;
alle relevante fiscale en/of tarief veranderingen worden bewaakt en tijdig doorgevoerd;
de nieuwe fiscale jaargegevens t.b.v. digitale aangifte schenk- en erfbelasting al in de eerste weken van januari opgestuurd is;
er binnen 24 uur response op vragen en gebruikerssupport is;
op aanvraag workshops/intervisiies worden georganiseerd waarbij u zelf een case kan insturen die dan on-line besproken wordt;
...en als handige bijkomstigheid wordt u meer ervaren in het gebruik van Microsoft Excel.
Wij werken lean en mean waardoor wij u de INT kunnen aanbieden tegen een zeer concurrerende prijs. De prijs per jaar binnen hetzelfde kantoor en vestiging is o.b.v. aantal gebruikers: 1 gebruiker € 229, bij 2 € 319 en bij 3 of meer € 399 (alle bedragen excl. btw). De verkoop is op jaarabonnementsbasis (up-to-date versie) en wordt elk jaar automatisch verlengd tenzij tijdig (voor 1 december) is opgezegd. Dat maakt de INT toegankelijk en zeer aantrekkelijk voor uw praktijk. Wij geven u desgewenst graag verdere toelichting en/of een demo zodat u de toegevoegde waarde van de INT zelf kunt beoordelen.
Wij zijn een team van ervaren professionals dat nauw samenwerkt, volledig op afstand, om o.a. software te ontwikkelen die tegemoetkomt aan de groeiende vraag naar het automatiseren van tijdrovende taken. Ondanks onze verschillende locaties en andere lopende projecten bundelen we onze expertise om dit doel te bereiken. Ons doel is een product te ontwikkelen dat gebruikers ontlast door taken uit handen te nemen waarvan ze vaak niet beseffen hoeveel tijd deze kosten en hoe onzeker de resultaten kunnen zijn.
Deze tool vind ik een aanwinst voor mijn praktijk. Ik heb natuurlijk even wat tijd moeten investeren om er handigheid in te ontwikkelen. Ik merk dat het mij veel tijd scheelt om door middel van deze tool een nalatenschap af te wikkelen en deze aan de klant in een overzichtelijk verslag te presenteren. Heel fijn werken met deze tool!
Fiscalist te Rotterdam
De Integrale Nalatenschap Tool bevalt ons kantoor goed. Het is handig dat het programma veel moeilijke berekening kan maken.
Daarnaast kan je veel sneller werken wat tijd en uiteindelijk ook geld bespaart. Regelmatig krijgen we een update en de medewerkers zijn zeer goed bereikbaar als je vragen hebt.
Holland & Van der Woude, notarissen en adviseurs
Je moet eerst wat tijd investeren om de INT te begrijpen (zoals met alle software) en de uitgebreide handleiding die erbij zit is enorm behulpzaam, en deze tijd krijg je daarna dubbel en dwars terug.
De strekking van meerdere commentaren van enthousiaste gebruikers
Na de tool serieus een keer helemaal te hebben doorgenomen met de aanwijzingen die erbij worden gegeven, heb ik er veel gemak van bij mijn erfbelastingaangiftes voor klanten. Mijn klant stuurt zijn gegevens op die met enkele drukken op de button’s in mijn Excel verschijnen waarna ik de aangifte kan voorstellen en presenteren aan de klant. Alle mogelijke berekeningen zitten in de tool en meer en ook het finale overzicht maakt het voor de klant begrijpelijk. Ik heb een goede indruk van dit bedrijf omdat ze de tool steeds professioneler maken en het is voor mij helemaal af als ook de elektronische aangifte is gerealiseerd!
Novum adviesgroep
Rotterdam
Zojuist mijn eerste aangifte erfbelasting 2023 opgesteld m.b.v. de “Integrale Nalatenschap Tool” (INT). Hoewel mijn aangifte redelijk basic was, heeft het gebruik van de tool mij veel tijdwinst opgeleverd. De meeste tijd gaat normaal gesproken zitten in het overzichtelijk verzamelen van saldi, adressen, en waardes op overlijdensdatum van bankrekeningen, beleggingen, polissen, onroerende zaken etc. Deze informatie kan simpel door de nabestaanden worden aangeleverd in een speciaal daarvoor ingericht Excel bestand. Met de import functie kan de door de klant aangeleverde info in de INT worden gezet. Op dit moment communiceert het programma nog niet met de Belastingdienst. Daar schijnt momenteel aan gewerkt te worden. Het is echter niet veel werk om de gegevens uit de INT te halen en in te voeren in het aangifte programma van de belastingdienst. Uiteraard zou het wel handig zijn als met een druk op de knop de aangifte m.b.v. de INT kan worden ingediend. Verder bevat de toelichting duidelijke voorbeeldberekeningen van nalatenschappen waarmee je het programma eigen kan maken.
Nog een vraag voor de ontwikkelaars: Is het mogelijk dat een hard-copy van bijvoorbeeld een rekeningafschrift, gekoppeld wordt aan het Excel bestand dat door de klant wordt ingevuld? Dat zou het controlewerk nog meer bespoedigen.
antwoord INT: dat kan bijv. door een (deel-)schermafdruk te maken (Gadwin printscreen programma zelf downloaden) en deze te "plakken" in het bestand. We zullen hiervoor een werkblad toevoegen.
Veenstra Belastingadviesbureau
Deze tool vind ik een aanwinst voor mijn praktijk. Ik heb natuurlijk even wat tijd moeten investeren om er handigheid in te ontwikkelen. Ik merk dat het mij veel tijd scheelt om door middel van deze tool een nalatenschap af te wikkelen en deze aan de klant in een overzichtelijk verslag te presenteren. Heel fijn werken met deze tool!
Fiscalist te Rotterdam
De Integrale Nalatenschap Tool bevalt ons kantoor goed. Het is handig dat het programma veel moeilijke berekening kan maken.
Daarnaast kan je veel sneller werken wat tijd en uiteindelijk ook geld bespaart. Regelmatig krijgen we een update en de medewerkers zijn zeer goed bereikbaar als je vragen hebt.
Holland & Van der Woude, notarissen en adviseurs
Je moet eerst wat tijd investeren om de INT te begrijpen (zoals met alle software) en de uitgebreide handleiding die erbij zit is enorm behulpzaam, en deze tijd krijg je daarna dubbel en dwars terug.
De strekking van meerdere commentaren van enthousiaste gebruikers
Na de tool serieus een keer helemaal te hebben doorgenomen met de aanwijzingen die erbij worden gegeven, heb ik er veel gemak van bij mijn erfbelastingaangiftes voor klanten. Mijn klant stuurt zijn gegevens op die met enkele drukken op de button’s in mijn Excel verschijnen waarna ik de aangifte kan voorstellen en presenteren aan de klant. Alle mogelijke berekeningen zitten in de tool en meer en ook het finale overzicht maakt het voor de klant begrijpelijk. Ik heb een goede indruk van dit bedrijf omdat ze de tool steeds professioneler maken en het is voor mij helemaal af als ook de elektronische aangifte is gerealiseerd!
Novum adviesgroep
Rotterdam
Zojuist mijn eerste aangifte erfbelasting 2023 opgesteld m.b.v. de “Integrale Nalatenschap Tool” (INT). Hoewel mijn aangifte redelijk basic was, heeft het gebruik van de tool mij veel tijdwinst opgeleverd. De meeste tijd gaat normaal gesproken zitten in het overzichtelijk verzamelen van saldi, adressen, en waardes op overlijdensdatum van bankrekeningen, beleggingen, polissen, onroerende zaken etc. Deze informatie kan simpel door de nabestaanden worden aangeleverd in een speciaal daarvoor ingericht Excel bestand. Met de import functie kan de door de klant aangeleverde info in de INT worden gezet. Op dit moment communiceert het programma nog niet met de Belastingdienst. Daar schijnt momenteel aan gewerkt te worden. Het is echter niet veel werk om de gegevens uit de INT te halen en in te voeren in het aangifte programma van de belastingdienst. Uiteraard zou het wel handig zijn als met een druk op de knop de aangifte m.b.v. de INT kan worden ingediend. Verder bevat de toelichting duidelijke voorbeeldberekeningen van nalatenschappen waarmee je het programma eigen kan maken.
Nog een vraag voor de ontwikkelaars: Is het mogelijk dat een hard-copy van bijvoorbeeld een rekeningafschrift, gekoppeld wordt aan het Excel bestand dat door de klant wordt ingevuld? Dat zou het controlewerk nog meer bespoedigen.
antwoord INT: dat kan bijv. door een (deel-)schermafdruk te maken (Gadwin printscreen programma zelf downloaden) en deze te "plakken" in het bestand. We zullen hiervoor een werkblad toevoegen.
Veenstra Belastingadviesbureau
Hieronder is het overzicht van veel voorkomende situaties die aan de hand van praktijk voorbeelden duidelijke beschreven zijn in onze handleiding en hoe je de INT moet invullen en gebruiken.
Primaire settings binnen de INT i.v.m. burgelijke status, testamentaire condities, gehele vermogen, Tweetrapsmaking en vruchtgebruik
Berekening erfbelasting over een vordering/schuld bij een wettelijke verdeling
Berekening erfbelasting over een vordering/schuld bij een wettelijke verdeling met een rente overeenkomst.
Berekening erfbelasting over een vordering/schuld bij een wettelijke verdeling met een (bovenmatige) rente overeenkomst.
Berekening imputatiewaarde aan de hand van pensioen(en)
Berekening vruchtgebruik woning, effecten, spaartgoed en periodieke uitkeringen
Berekening opvullegaat & afvullegaat
Berekening opvullegaat met een renteovereenkomst
Berekening waardes verhuurd onroerend goed
Berekening waarde periodieke uitkering(en) (lijfrentes) (ook voor IB)
Testamentsvormen vergelijken
Verwerken kleinkindlegaten voor testament vergelijking en testamenten
Schenkingstrategie bepalen en doorvoeren
Bedrijfsopvolginsregeling (BOR/BOF)
Notarieel vastgelegde Schenkingen e.a.
Legaten en legatarissen in de INT (nieuw)
Legitieme portie (nieuw)
Module Aangifte Schenkbelasting compleet incl. Onroerendgoed en Ondernemingsvermogen
Im-/exporteren van gegevens (nieuw)
Tips & trucs in Excel
Nee, onze Excel is zeer gebruiksvriendelijk gemaakt.
Nadat je het bestand opent (net zoals bij Microsoft Word) kom je vanzelf op de start pagina waarna je langs alle relevante stappen van het aangifte proces wordt geloodst en en-passant wordt geholpen met geheugensteuntjes om aan te geven welke berekeningen van belang (kunnen) zijn. Je hoeft alleen de aangewezen velden invullen met de data van de dossier. Maar zoals met alles, een ervaren Excel gebruiker zou er doorheen moeten kunnen racen zodat deze sneller situaties kan invoeren en beoordelen. Dan bespaar je nog meer tijd.
De INT is de enige "lean & mean" tool zonder poespas waarin alle mogelijke berekeningen en consequenties bij een nalatenschap integraal zijn opgenomen en worden doorgelopen met een duidelijk eindrapport voor de erven.
Bestaande andere software is of te beperkt van functionaliteit of te weinig samenhangend en geeft alleen een indicatie terwijl weer andere software wel met uitgebreide toepassingsmogelijkheden komen maar de praktijk ervaart het werken hiermee als te ingewikkeld. Bovendien is deze software onvergelijkbaar veel duurder, terwijl veel van de functionaliteiten in de praktijk vaak niet gebruikt worden.
Nee, er komt geen installatie aan te pas.
Je krijgt de INT als Microsoft Excel bestand via e-mail toegestuurd waarna je het ergens opslaat op jouw computer omgeving. Daarna open je het bestand en de eerste keer verschijnt boven in het beeld een standaard Microsoft melding met ‘beveiligde weergave’ etc. Druk op ‘Bewerken inschakelen’ en er verschijnt een melding boven in het beeld in een gele balk met ’bepaalde actieve inhoud is uitgeschakeld’. Druk op ‘Inhoud inschakelen’. Vanaf nu kun je aan de slag met de tool.
Nee, de INT is bedoeld om de professional te ondersteunen bij het opstellen van een testament en bij alle relevante berekeningen in verband met de afwikkeling van een nalatenschap. Hiervoor is accurate kennis vereist van successierecht en erfbelasting die standaard bij de professional aanwezig is. Een erfgenaam heeft deze kennis gebruikelijk niet. Vraag daarom zelf aan uw professional of hij/zij de INT al gebruikt.
a) Microsoft Excel is een onmisbare tool in elke kantooromgeving, bekend om o.a. financieel beheer en rapportage. Met zijn gebruiksvriendelijke interface en flexibele aanpassingsmogelijkheden verbetert Excel de productiviteit en biedt het ongeëvenaarde ondersteuning voor besluitvorming en gegevensvisualisatie;
b) de software wordt aan de gebruiker beschikbaar gesteld en hoeft niet centraal te worden aangeboden via bijv. een oplossing in de Cloud. Hiermee besparen we kosten en kunnen we onze tool onder andere tegen een zeer aantrekkelijke prijs aanbieden zonder dat wij aan service en functionaliteit inboeten;
c) onze tool is offline te gebruiken, je hoeft dus niet telkens in te loggen, je hebt geen storingen a.g.v. internet, de data van het dossier is eenvoudig op te slaan in het digitale archief van de professional;
d) Excel blijft het belangrijkste platform voor het analyseren van gegevens, het vinden van informatie, het maken van grafieken en het presenteren ervan aan besluitvormers. In die zin blijft Excel een sterkere rol spelen in de workflows.
De belastingdienst verlangt (en in de toekomst eist) dat de erven of een notaris (maar ook een executeur testamentair is aangewezen) de aangifte schenk- en erfbelasting online op de website van de belastingdienst invult. De ervaring leert echter dat het voor de erfgenaam ondoenlijk is om deze aangifte eenvoudig online te doen ook al presenteert de belastingdienst dit zo. De materie is te ingewikkeld en onbekend. Met de INT kan de professional op een eenvoudige manier erfgenamen van informatie en advies voorzien bij het doen van hun digitale aangifte schenk- en erfbelasting. De begiftigde/schenker of erfgenaam kan dit advies dan 1:1 overnemen in zijn digitale aangifte.
We hebben besloten om Elektronische Schenk- en erfbelasting Aangifte mogelijk te maken met de tool. De verwachting is dat dit vanaf Q3 2024 gefaseerd mogelijk wordt zodat de schenker c.q. erfgenaam deze taak van aangifte in zijn geheel aan de professional kan overlaten en niet meer zelf hoeft te "hannesen".
Je hoeft geen oude schoenen weg te gooien voordat je nieuwe hebt. Onze tool is zo compleet en accuraat en laag geprijsd dat je deze makkelijk naast de bestaande (web)applicatie kunt gebruiken om te ervaren hoe simpel en snel de tool werkt. Maar ook om je eigen handmatige berekeningen te controleren. Na verloop van tijd wordt het dan vanzelf duidelijk dat je deze tool graag wilt houden!
Ja, met als condities dat het technisch mogelijk is (in de regel wel) en dat het aannemelijk moet worden gemaakt dat meerdere licentiehouders hier profijt van gaan hebben. Zodra aan deze eisen wordt voldaan bouwen wij graag de nieuwe functionaliteit in. Op deze manier wordt de tool steeds aantrekkelijker voor iedereen.
Wilt u de INT bestellen of meer weten over de mogelijkheden? Wij geven desgewenst graag een (korte, vaak zo'n 30 minuten) demo bijv. via Teams of Zoom.
Stuur ons een bericht en we nemen snel contact met u op. Of stuur direct een e-mail naar